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一、信托計(jì)劃概況

1、信托規(guī)模
本次信托計(jì)劃的信托合同份數(shù)不超過200份，預(yù)計(jì)募集規(guī)模不高于人民幣2億元。
2、計(jì)劃期限
本次信托計(jì)劃期限2年，自信托計(jì)劃成立之日起計(jì)算。在信托計(jì)劃成立滿1年后，如借款人提前償還部分或全部貸款本息，中信信托有權(quán)提前返還部分或全部信托財(cái)產(chǎn)。
3、資金要求
單筆信托合同金額不低于人民幣50萬元，超過部分按1萬元的整數(shù)倍增加。
4、推介期
本次信托計(jì)劃的推介期從2005年8月18日至2005年9月16日。采用預(yù)約、直銷、銀行柜臺(tái)銷售等方式，遵從“金額優(yōu)先、時(shí)間優(yōu)先”原則。如果推介期內(nèi)，募集信托資金達(dá)到人民幣2億元或簽署合同達(dá)到200份，則推介期提前結(jié)束。推介期間信托資金所產(chǎn)生的利息歸受益人所有。
5、受托人
本次信托計(jì)劃的受托人為中信信托投資有限責(zé)任公司。
6、代理收付機(jī)構(gòu)
本次信托計(jì)劃的資金代理收付機(jī)構(gòu)為中國建設(shè)銀行股份有限公司北京分行。
7、計(jì)劃貸款項(xiàng)目
本次信托計(jì)劃募集到的信托資金將以貸款的形式，由北京西單佳慧房地產(chǎn)開發(fā)有限公司用于西單佳慧房地產(chǎn)項(xiàng)目的開發(fā)建設(shè)。
8、信托收益
信托貸款產(chǎn)生的利息所得為本信托計(jì)劃的收益來源，預(yù)計(jì)扣除信托財(cái)產(chǎn)應(yīng)承擔(dān)的費(fèi)用后，本信托計(jì)劃的預(yù)期年收益率為6.5%。
9、信托收益分配和信托財(cái)產(chǎn)的清退
信托計(jì)劃資金的收益主要來源于受托人將信托資金貸款給北京西單佳慧房地產(chǎn)開發(fā)有限公司獲得的貸款利息。本次信托計(jì)劃期間，在扣除信托財(cái)產(chǎn)應(yīng)承擔(dān)的費(fèi)用后，每半年按信托本金余額計(jì)算信托收益并向受益人分配，信托計(jì)劃到期時(shí)向受益人清退信托計(jì)劃剩余本金及剩余收益。 

二、本次信托計(jì)劃的貸款項(xiàng)目介紹

    西單佳慧房地產(chǎn)項(xiàng)目是復(fù)地（集團(tuán)）股份有限公司2005年在北京推出的4大項(xiàng)目之一，北京西單佳慧房地產(chǎn)開發(fā)有限公司為復(fù)地（集團(tuán)）股份有限公司的全資子公司和項(xiàng)目公司。

    項(xiàng)目所在地位于北京市西城區(qū)西單商圈，與西單商業(yè)中心僅一街之隔，是中南海政治中心、金融中心、西單商業(yè)中心交匯的珍稀寶地。據(jù)專業(yè)機(jī)構(gòu)評估，項(xiàng)目土地價(jià)值在4億元以上。

    項(xiàng)目總體規(guī)劃為高檔住宅，小戶型為主，總占地面積約1.68公頃，規(guī)劃總建筑面積約83356平方米，由三棟地下4層、地上16層的高層塔樓住宅和一棟2層的商業(yè)樓組成。開發(fā)周期2-3年，采用分期開發(fā)方式，計(jì)劃2005年8月開工建設(shè)，預(yù)計(jì)2007年6月完工。項(xiàng)目投資總成本約4.99億元，據(jù)保守估計(jì)，可實(shí)現(xiàn)收入7.07億元。

    在資金安排方面，項(xiàng)目啟動(dòng)資金3.9億元，北京西單佳慧房地產(chǎn)開發(fā)有限公司自有資金1.9億元（目前已投入1.7億元，全部用于支付土地轉(zhuǎn)讓價(jià)款和拆遷補(bǔ)償費(fèi)），尚缺建設(shè)資金2億元左右。因此，中信信托投資有限責(zé)任公司為此項(xiàng)目發(fā)起設(shè)立本集合資金信托計(jì)劃，所籌資金貸款給北京西單佳慧房地產(chǎn)開發(fā)有限公司用于該項(xiàng)目的開發(fā)建設(shè)。

三、本次信托計(jì)劃的還款保障

    北京西單佳慧房地產(chǎn)開發(fā)有限公司以該房產(chǎn)項(xiàng)目的銷售收入（保守估計(jì)在7億元以上）作為還貸的主要資金來源，保障措施包括：

    1、北京西單佳慧房地產(chǎn)開發(fā)有限公司將價(jià)值約4億元的項(xiàng)目所在地的土地使用權(quán)抵押給中信信托作為還款保證；

    2、復(fù)地（集團(tuán)）股份有限公司對信托貸款本息承擔(dān)不可撤銷的連帶責(zé)任保證；

    3、復(fù)地（集團(tuán)）股份有限公司創(chuàng)始人范偉承擔(dān)個(gè)人連帶責(zé)任保證。

復(fù)地集團(tuán)介紹：

    復(fù)地（集團(tuán)）股份有限公司是香港聯(lián)交所主板上市公司（代碼：2337HK），自1994年涉足房地產(chǎn)開發(fā)領(lǐng)域以來，以“共創(chuàng)理想空間”為經(jīng)營理念，致力于城市住宅市場開發(fā)與銷售優(yōu)質(zhì)精品住宅。憑籍準(zhǔn)確的產(chǎn)品定位、多項(xiàng)目管理的能力和良好的售后服務(wù)體系，逐漸奠定了在上海和中國房地產(chǎn)開發(fā)市場的優(yōu)勢地位。迄今，已擁有了復(fù)地上海知音、復(fù)地·上城、復(fù)地龍柏香榭苑、復(fù)地韻動(dòng)時(shí)代、復(fù)地東方知音、復(fù)地美墅、復(fù)地多摩園景、復(fù)地柏林春天、復(fù)地愛倫坡等一系列產(chǎn)品品牌。已交付使用的樓盤，預(yù)售率均高達(dá)97.5%-100%。

    歷年來，復(fù)地集團(tuán)先后榮獲全國行業(yè)評比的多項(xiàng)獎(jiǎng)項(xiàng)，目前已發(fā)展成為上海最大的房地產(chǎn)開發(fā)集團(tuán)之一，名列上海房地產(chǎn)企業(yè)綜合實(shí)力50強(qiáng)三甲，國家一級開發(fā)資質(zhì)企業(yè)。2004年復(fù)地集團(tuán)獲得中國十大最具價(jià)值房地產(chǎn)公司品牌、房地產(chǎn)行業(yè)CRM第一名。

    截止到2005年6月30日，公司總資產(chǎn)規(guī)模超過86億元，凈資產(chǎn)超過31億元。2004實(shí)現(xiàn)主營業(yè)務(wù)收入19.39億元，凈利潤4.34億元。公司在資產(chǎn)規(guī)模、盈利能力、治理水平等方面均處于國內(nèi)房地產(chǎn)企業(yè)的前列。

四、本次信托計(jì)劃的產(chǎn)品優(yōu)勢

1、投資收益高
    預(yù)計(jì)投資者年收益率6.5%，高于目前市場上其他理財(cái)產(chǎn)品的收益水平。

------品　種------年利率或預(yù)期收益率---收益水平 
    一年期定期存款-------1.8%(稅后)-----------低 
    一年期國債--------------2.37%--------------低 
    貨幣型基金---------------約3%-------------較低 
    銀行理財(cái)產(chǎn)品-------------約3%------------較低 
    本信托計(jì)劃---------------6.5%-------------較高 

2、項(xiàng)目銷售款足以保證信托貸款本息的及時(shí)償付

    項(xiàng)目地理位置無與倫比，開發(fā)商實(shí)力雄厚，銷售前景良好，銷售收入預(yù)計(jì)為信托計(jì)劃本息的300%以上。

3、對信托資金安全性的保障充分——三重?fù)?dān)保方式

    （1）項(xiàng)目公司以價(jià)值為信托貸款本金200%的項(xiàng)目土地使用權(quán)提供抵押擔(dān)保；

    （2）綜合實(shí)力強(qiáng)大的大股東對信托貸款本息提供不可撤銷連帶責(zé)任保證；

    （3）大股東創(chuàng)始人對信托貸款本息承擔(dān)個(gè)人連帶責(zé)任保證。

4、信托資金使用和項(xiàng)目運(yùn)作監(jiān)管嚴(yán)格

    該房產(chǎn)項(xiàng)目在信托計(jì)劃成立后開發(fā)資金將全部到位，受托人將對貸款的使用嚴(yán)格監(jiān)管，使貸款用于本房產(chǎn)項(xiàng)目開發(fā)，嚴(yán)禁擠占挪用；同時(shí)，采取有效措施對房產(chǎn)銷售的還款保證金進(jìn)行監(jiān)管，保證房產(chǎn)銷售收入足額、及時(shí)歸還信托貸款，確保信托財(cái)產(chǎn)的安全。